Liquidität: Nie wieder böse Monatsend-Überraschungen.
Wachstum verbraucht Cash. Was heute noch komfortabel wirkt, kann in 3 Monaten kritisch sein — wenn Sie nicht vorausschauen. Wir bauen eine rollierende Liquiditätsplanung auf, mit der Sie jederzeit wissen, wo Sie stehen.
Warum wachsende Unternehmen Cash-Probleme bekommen.
Der Klassiker: profitables Wachstum, aber kein Cash. Drei typische Situationen:
Wachstums-Investitionen binden Cash
Neue Maschinen, mehr Personal, Vorfinanzierung von Umsatz — alle Wachstums-Hebel kosten Liquidität. Wer nicht vorausschaut, gerät schnell in Engpässe.
Kunden zahlen später, als Sie planen
60-Tage-Zahlungsziele werden zu 90 Tagen, Skonto wird ignoriert, einzelne Kunden zahlen gar nicht. Ihre Prognose war zu optimistisch.
Steuernachzahlungen überraschen
Vorauszahlungen zu niedrig geplant, Körperschaftsteuer- oder Umsatzsteuer-Nachzahlungen kommen unerwartet — und reißen Liquidität weg.
Was Ihre 13-Wochen-Liquidität zeigt.
Fünf Bausteine für eine Liquiditätsplanung, die täglich funktioniert.
Ausgangs-Cash präzise erfassen
Alle Bank- und Kassenbestände, offene Kreditlinien, Kontokorrent-Puffer. Ihre echte verfügbare Liquidität — nicht der Bank-Kontostand.
Prognose der Einzahlungen
Offene Forderungen mit realistischen Zahlungswahrscheinlichkeiten, geplanter Neu-Umsatz, Zuschüsse, Kredit-Aufnahmen — alles woher Geld reinkommt.
Prognose der Auszahlungen
Personalkosten, Lieferanten, Miete, Steuern, Zins/Tilgung, Investitionen. Systematisch, mit Zeitangabe pro Zahlung.
13-Wochen-Rollierende Sicht
Wöchentliche Netto-Cash-Positionen für die nächsten 13 Wochen. Sie sehen sofort, wann Engpässe drohen oder Cash frei wird.
Regelmäßiges Update
Wir aktualisieren monatlich (bei Bedarf wöchentlich) mit Ihren neuesten Daten. Kontinuierliche Kontrolle statt einmaligen Blick.
So bauen wir Ihre Planung.
Typisch 3–5 Wochen bis zum stabilen Prozess.
Aufnahme
Wir sammeln Bank-Auszsuge, offene Posten, Vertrags-Termine, Investitions-Pläne.
Aufbau
Erste 13-Wochen-Liquiditätsplanung. Wir zeigen die kritischen Punkte.
Maßnahmen definieren
Bei erkannten Engpässen: Kunden-Mahnungen, Zahlungs-Verhandlungen, Kredit-Erweiterung, Investitions-Verschiebung.
Rollierendes Update
Monatliche Fortschreibung, gemeinsame Review, Anpassungen bei Veränderungen.
Antworten zur Liquidität.
Ab welcher Größe lohnt sich Liquiditätsplanung?
Was ist ein 13-Wochen-Forecast?
Wie oft muss die Planung aktualisiert werden?
Was kostet die laufende Liquiditätsplanung?
Ist Liquidität das gleiche wie Gewinn?
Nie wieder Cash-Überraschungen.
Kostenfreies Erstgespräch. Wir schauen Ihre aktuelle Situation an und zeigen, wie 13-Wochen-Planung für Sie aussehen könnte.